为深入贯彻落实总行内控合规“质量蓄能年”主题活动要求，筑牢合规根基，根据总省行工作部署，工行常州分行于2025年11月6日成功举办第十季“警示与反思”大讨论活动。本次活动通过“市行+支行+网点”三级联动模式，聚焦员工“过度服务、代客保管（操作）”这一核心风险点，组织开展深度剖析与反思。市分行纪委书记、内控合规部及相关部室负责人及合规经理、支行协管内控工作的行领导、科室负责人、网点负责人、客户经理代表共同参与了本次深度研讨。
一、精准对标，锁定关键风险领域。为确保讨论实效，分行严格对标“机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管”五大监管要求，组织各层级、各业务条线开展了系统性、穿透式的合规风险深度排查与梳理。在全面审视风险的基础上，本季议题聚焦于风险突出的员工“过度服务、代客保管（操作）”问题，为深度研讨明确主攻方向。
二、深度剖析，以案为鉴共研对策。与会代表围绕核心议题，对近年来监管处罚及内外部检查暴露的典型案例进行了多维度复盘与剖析。大家深挖问题症结，厘清风险脉络， 并立足重点业务领域合规实践痛点， 集思广益，群策群力，共同研讨制定了一系列堵漏洞、控风险、强管理的务实举措与优化路径。
三、强化指导，筑牢合规制度堤坝。 公司、个金、运管部负责人对支行、网点提出的基层操作难点、痛点，结合外部监管规定与行内制度要求，针对“过度服务、代客保管（操作）”问题暴露出的管理短板与薄弱环节，进行了精准解析与重点风险提示，为基层规范操作提供了清晰指引。
四、警钟长鸣，厚植合规文化根基。该行将以本次活动为重要契机，紧紧围绕“防风险、强合规、促发展”的工作主线，通过狠抓制度执行力，强化主动监督和源头预防，坚决守住案件风险底线，为全行可持续高质量发展构筑坚实、全面的风险管理基石。
本次大讨论，深化了全员对合规文化核心理念的理解，强化了“合规人人有责”的主动意识，切实推动了“正面有规范、反面有禁止、违规有处理”的“三位一体”管理要求落地生根。通过深刻的案例剖析与风险反思，进一步健全了风险控制长效机制，有效促进了“人人重畏风险、事事恪守合规”氛围的形成。
