为切实维护区域金融秩序稳定，保障金融消费者合法权益，工商银行常州分行积极履行社会责任，聚焦源头治理与长效防控，从三个维度协同发力，构筑起一道坚实有力的金融安全防线。
一、科技赋能，构建智能化监测体系
该行紧跟数字金融发展趋势，将大数据、AI赋能等前沿技术深度融入风险防控实践。按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的人员谁负责”的原则，各专业部门结合本条线工作，对涉嫌非法金融活动进行风险专项排查、监测及防范。一是依托“融安E核”系统实时监控对公账户资金异动，对触发预警的账户采取“不收不付”“限制非柜面交易”等分级管控措施；二是营业网点严控开户准入，强化客户身份识别及账户存续期回访，阻断非法中介渗透渠道；三是普惠专业通过小企业回笼系统监测企业大额资金流向，追踪贷款用途合规性，强化非法集资风险监测分析；四是个金、银行卡专业联动信用卡风险监控系统、反洗钱监控系统强化监测预警，有效控制风险的扩散。
二、精准施策，构建立体化宣教网络
该行坚持“线上、线下”双轮驱动，打造多层次、广覆盖的金融知识宣教网络，提升全民的防非意识和能力。
1.线下深耕重点群体。一是开展“防范和打击非法金融活动宣传教育”、“3.15国际消费者权益日”、“学雷锋践初心 多元服务暖社区”、“金融知识普及月”等主题活动；二是聚焦“一老一小一新”、农村居民等重点群体，组织网点员工进社区、企业、学校等针对性强化群体风险意识；三是印制2025年防范非法金融宣传海报110份在全辖网点张贴；四是依托营业网点阵地，在网点显要位置摆放宣传折页、宣传展板，设立咨询台，向客户普及金融知识和金融业务风险；四是防范非法金融宣传与网点外拓活动相结合，组织外拓人员走进企业，向企业员工开展金融知识宣传，提高公众教育成效。上半年，该行共开展各类宣教活动82场次，受众人数18000余人，发放宣传折页9000余份。
2.线上创新传播模式。一是拓宽宣传渠道，自制两个反诈短视频，在全辖网点视频播放；二是通过“工商银行常州分行”公众号传播，并发动员工积极转发，借助微信朋友圈等线上平台发布防范非法金融活动专题内容，内容包括知识科普文章、趣味短视频等，累计阅读量达8000余人次。
三、协同联动，深化警银协作机制
打击非法金融活动是一项系统工程，需要多方协同作战。分行主动加强与公安机关、监管机构等的沟通协作，建立了高效顺畅的警银协作机制。一方面，在账户治理排查中，主动识别、主动防范、主动堵截，在可疑交易线索移送、账户紧急止付、快速查询冻结等方面形成无缝对接，为公安机关侦破案件提供关键支持和保障，共同压缩犯罪空间。另一方面，定期开展工作交流研讨，共享风险信息，研判新型犯罪态势，共同提升对复杂案件的应对能力，形成打击合力。
下阶段，工商银行常州分行将持续深化智能化风控能力建设，拓展金融知识普及的深度与广度，巩固与各方协作的紧密关系，以更高标准、更实举措筑牢金融安全屏障，为维护常州市金融市场的健康稳定贡献工行力量。
