为推动私银业务的高质量发展，贯彻落实省市分行工作要求，坚持“抓早抓小抓细抓实”八字方针不松懈，深耕个人财富管理领域，持续推动工行家族信托业务大力发展。旺季期间，工行常州天宁支行以私银客户需求为导向，将保险业务与家族信托互促，优化私银客户业务方案，成功落地规模6930.9万元的家族信托业务签约，实现2025年全省首单大规模家族信托业务突破，助力支行私银业务的高质量发展。
一、切实精选目标客户，精心营造营销氛围。支行在日常工作推进的同时也在不断做好客户储备工作，利用企业家平台，个人营销通系统形成各类目标客户清单，通过开展清单式营销方式，做好私银客户深入KYC，触达近百名高净值客户，积极推广家族信托的理念，有针对性的通过面谈，多次上门拜访等方式，加深客户对家族信托业务的认知，提高对家族信托的接受度，通过高频跟进，抓住客户需求契机，及时锁定目标客户。同时，支行定期通报私银营销进度，及时发布拓户进度，增强各网点营销氛围感，全力促成营销目标达成。
二、自上而下层级联动，精准把握客户需求。支行领导班子高度重视家族信托业务营销拓展，牵头组织拜访营销高净值客户家族信托业务。同时，分行定期下发目标客户清单，企业家客群数据等，切实做好公私联动，促使网点重点挖掘潜力客户资源，以公促私。通过搭建企业家营销业务场景，利用家族信托的传承优势，以及资产隔离等功能，创造客户需求，打造契合客户的个性化定制家族信托方案。
三、融和服务创新策略，客户共赢专业致胜。网点负责人在了解客户意向后，及时与支行个金部、私人银行部以及对应保险营销经理组成专业团队，对客户进行深入KYC，充分了解客户企业背景及家庭情况后，同时发现客户的保单有一定杠杆空间，加大了谈判的筹码，一方面认真分析我行家族信托业务优势，强调服务与运作模式的安全性，另一方面结合客户背景信息，分析国内家族信托案例，风险优化，税务筹划，多元化配置方案，测算信托规模，最终得到客户认可。
