“凡在网上投资，要求你将现金、黄金送到指定地点或由陌生人上门提取的，都是诈骗！”近期，市反诈骗中心连发紧急预警，提醒市民警惕取现金、邮寄黄金这类骗局。
记者从市反诈中心获悉，“线下送现金、黄金”诈骗案件依旧多发，且损失数上升。上周，市民金女士就被骗了60万元。
梳理脉络“线下交易”类骗局出现一年多
近年来，随着公安机关对“电诈”打击力度加大，金融系统对银行卡转账等监管加强，取现金、邮寄黄金这类骗局逐渐增多。2024年初，冒充孙子欺骗老人这类诈骗开始出现，骗子给老人打电话，称他们的孙辈在国外犯了事，需要花钱摆平。和以往让老人到银行转账不同，骗子专门雇用了“马仔”上门拿钱。那段时间，我市警方曾多次拦截过这类诈骗，但也有很多老人被骗走至少数万元的积蓄。
经过警方宣传、家人提醒，老人自身防范意识不断增强，这种线下取现的骗局逐渐减少。“和冒充孙子类诈骗几乎同时出现的，还有骗子让受害人自行购买或通过‘马仔’购买黄金等贵重物品的骗局。”我市知名反诈民警、金坛滨湖派出所教导员花敖庆介绍。
从去年下半年开始，杀猪盘、投资理财、刷单、虚假博彩等高发的电诈种类，都开始采用线下取现和线上转账相结合的方式。除了直接雇用“马仔”，诈骗团伙还让受害人通过快递、网约车、货拉拉等方式运送大额现金或者黄金。
女子把60万元现金寄给了骗子
5月2日，市民金女士报警。有人添加她的微信，自称是她的老同学，尽管金女士最初表示对方认错了人，但在对方的甜言蜜语攻势下，她逐渐放松了警惕。
金女士在看到对方的生活照片后，被对方吸引并发展恋爱关系。对方声称目前炒股不稳定，但自己从事的虚拟币投资非常稳定，并向金女士展示了交易界面的截图。对方还向她介绍了平台的交易模式，即通过购买涨跌来赚钱，并声称自己曾花费80万元学费前往美国进行实地考察。
对方指导金女士下载浏览器，进行充值、交易和资金转出等操作。起初，金女士的几次充值都能成功提现，之后，对方建议她使用寄送现金的方式来充值虚拟币，并以平台周年庆优惠充值为由，不断鼓励金女士投入更多资金。对方声称，只要完成所有额度的充值就可以提现。当骗子再次以“投钱升级才可以提现”为由让金女士继续投资时，她才意识到被骗，遂报警，一共损失了60万元。
警方拦截线下取现类“杀猪盘”
4月29日中午，三井派出所接到反诈中心预警，辖区居民马女士当日大额取现，存在被骗风险。
民警徐振楠立即赶往马女士家中，发现桌上赫然放着一大袋现金。面对民警的询问，马女士起初坚称取钱是为了装修，但民警敏锐察觉其神色异常，查看其手机时发现一款名为“密信”的聊天软件，点开聊天窗口看到满屏“亲爱的”“婚后买房”等暧昧话语与“内部军工股票”等信息。马女士立刻夺回手机：“这是我和男朋友的聊天记录，你们没权利看！”在民警的追问下，她先是谎称软件是“单位工作群”，后又改口称是跟“海外亲戚”联系用的。为避免马女士落入圈套，民警将其带回派出所，结合真实案例揭露诈骗分子伪装身份、诱导转账的套路。经过一个小时的反诈宣传和观看“杀猪盘”典型案例警示教育片，马女士终于醒悟，后怕不已：“对方说带我投资军工项目，原来全是骗局！”
警方提醒：网络交友需谨慎，凡自称是“军人”“高管”，并诱导下载软件、提及“内幕投资”的，均是诈骗！广大群众应牢记“不轻信、不转账、不透露”，如有疑问可第一时间拨打110或向属地派出所咨询。
使用迷惑性话术，建立完美人设
徐振楠告诉记者，他拦截诈骗时曾联系马女士丈夫核实情况，而马女士跟丈夫讲的取款理由也是装修。“这就是骗子教给马女士搪塞民警的话术。其实只要仔细思考，这里面存在明显的漏洞，现在大额装修付款可以转账，为什么要用袋子装一沓又一沓的现金呢？”
近日，花敖庆在所里值班时接到一个警情，一名女子遭遇杀猪盘被骗巨额财产。这名女子全是线下取款，没有任何一笔转账。而当警方联系她时，她也表示大量取款，是因为家里装修。“这名女子在抖音上认识对方（诈骗嫌疑人），然后跟着投资理财，基本上所有积蓄都拿给了骗子，充到诈骗App里。直到最后这个钱取不出来了，她才到我们派出所报警。”
市反诈中心民警分析，在这类诈骗中，骗子会通过建立完美人设，迅速拉近社交距离获取初步信任；随后展示内部投资渠道赚钱信息，并发送诈骗软件的下载链接；通过逐级递增的投资任务进行评估财力，之后给予一定比例的提现获利来“捆绑”受害人；最后诱骗通过线下取现金、购买黄金的方式充值交易。
