日前，兴业银行常州分行凭借敏锐的职业警觉和高效的联动机制，成功阻截一起电信诈骗，为客户挽回经济损失86万元。
据了解，当天，兴业银行南京分行反诈专班人员收到总行预警信息，提示兴业银行常州分行营业部一名客户触发“受害人临时性保护模型”，系统监测到该账户被异常登录，正在发生大额定期提前支取行为，疑似遭受电信网络诈骗。面对紧急情况，反诈专班立即启动应急机制，一面通知网点人员连续拨打客户电话告知风险；一面联系本地反诈中心民警上门劝阻。多方努力下终于联系上客户，让他及时挂断了与不法分子的屏幕共享通话。
该客户称，他接到自称“抖音客服”的陌生电话，称其开通了“直播会员”服务，若不关闭将每月扣费近千元，欠费则会影响征信。在“贴心的客服”诱导下载屏幕共享软件后，他的手机立即被远程操控，其名下多笔定期存款被骗子提前支取。就在诈骗分子企图转移资金的关键时刻，兴业银行的反欺诈模型迅速预警并自动管控账户进入“只收不付”状态。正是得益于反欺诈系统的精准识别和临时性保护措施，客户的86万元资金账户立即被警方冻结。目前，该客户被转移的部分资金已顺利追回。
