为持续强化账户风险防控与优化服务工作，工行常州分行坚持主动作为，提高风险防范意识，出实招全面落实账户风险防控措施，持续有效地压降涉案账户数量，维护金融安全稳定。
一、加强尽职调查，严格落实账户管理主体责任。严格按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，坚持有责必问、问责必严原则，切实落实责任。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，并通过电话回访、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题，对于存在异常的账户及时采取管控措施。加强对新客户网银注册识别和审核，多询问，细观察，尤其是注意年轻客户及老年客户，在源头上阻断租借账户的可能性，从而控制风险。
二、强化取现管理，加强柜面取现业务审核把关。根据反电诈专班工作组要求，客户在柜面办理现金取款或提出预约取款，取款账户为异地卡、代办、金额5万元（含）以上、系统弹窗提示风险四者满足任意一项，均要通过【7630】个人账户主账户信息查询交易、【7628】个人账户历史明细查询交易进行自主查询，查询时客服经理和运营主管双人在场、双人查看。通过分析客户资金来源、询问取现用途，并结合客户风险信息、取现账户日常交易流水和资金明细等要素，认真筛查收支不符、非本地取现、限制业务、代理取现、团伙取现等可疑人员，提取筛查可疑情况，发现问题第一时间推送反诈中心联络员。同时，尽可能以各种话术稳控住取现人员，等待公安机关到场处置。
三、深化反诈宣传，营造“全民反诈”的浓厚氛围。利用电子门楣、广告屏、电视宣传片等各种宣传工具，向客户宣传普及跨境赌博、网络刷单、电信诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性。各支行网点组织员工走进社区、街道，向居民发放宣传折页，如何防范电信网络诈骗，讲解出租、出借、出售银行账户的危害性等，让广大客户和居民了解电信诈骗的特点和常见种类，从而提高辨别是非的能力，有效保障自身利益不受侵害，保护好自己的钱袋子。
