顾客稀少
交易流水却高达百万元
一家普通烟酒店竟暗藏玄机！
原来，背后竟然是一个分工明确的洗钱团伙，通过烟酒店、POS机和购物卡完成闭环洗钱。为了大量“洗白”诈骗资金，团伙在短短3个多月间连开7家烟酒店。近日，新北警方在上级公安机关的指导支撑下，打掉了这个利用烟酒店作为掩护的“洗钱”作案团伙，斩断一条洗白涉诈资金的非法链条。
今年2月，新北公安反诈中心接到上级下发线索：辖区某烟酒店有一笔异常资金流动。民警通过对该线索调查，发现该烟酒店于2025年1月2日注册营业，并且办理了POS机。“我们调查发现，店主来常州没多久，也没有熟客。店里平时生意惨淡，很少有顾客光顾，偶尔出现几个闪送员、外卖快递员，形迹十分可疑。”民警王舟介绍。
民警进一步核查该烟酒店的交易流水发现，这家烟酒店月均流水一百余万元，均是整数倍入账，还夹杂着多起外地诈骗案件的涉案资金。鉴于上述发现，新北分局侦查中心怀疑这家烟酒店表面上合法经营，实际可能从事“洗钱”活动，店主有重大作案嫌疑。为进一步查清真相，办案民警围绕店主开展工作，对店主的活动轨迹全方位追踪，锁定一个涉嫌“洗钱”的犯罪团伙。
警方介绍，该团伙内部分工明确，包含车队长、中介、马仔、烟酒店店主等角色，车队长安排中介人员招募社会闲散人员实名注册烟酒店、办POS机、提供启动资金；车队长提供被害人付款码，由马仔假扮顾客，持付款码到涉案店铺扫码支付购买购物卡，并将购物卡转移至车队长处；涉案店铺店主通过POS机余额提现，将现金转移给车队长，并再次从车队长处假装购买获得相关购物卡，从而形成以烟酒店为掩护，购物卡为洗钱道具的闭环“洗钱”模式。
随后，新北公安分局迅速调动辖区精干警力，将涉案嫌疑人陆续抓捕归案，累计抓获犯罪嫌疑人10名，扣押涉案各类购物卡253张。通过审查深挖，民警发现该团伙自2024年年底以来，在常州全市注册7家烟酒店作为洗钱窝点，利用POS机进行虚假交易，转移电信网络诈骗赃款，资金流水达700余万元。目前，高新警方已关联全国范围内60余起电诈案件。
“该团伙组织架构完善，团伙成员之间互不认识，仅通过小众软件保持联系，犯罪手法隐秘，打击难度、社会危害性较大。”办案民警介绍。目前，10名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方提醒市民，“洗钱”行为要承担法律后果，广大群众要妥善保管好身份证、银行卡、手机卡等个人重要身份和金融凭证，在网络环境中注意保护个人隐私，不轻易在不可信的网站或平台上填写身份证号、银行卡号、密码等敏感信息，避免因信息泄露而被不法分子利用，参与到洗钱犯罪中。
“如果有人以轻松获利、高额回报为诱饵，要求提供技术支持、帮忙转账、办理银行卡等，很可能涉及帮信或洗钱活动，大家要保持清醒的头脑，不被眼前的利益所迷惑。同时，也要留意自己账户的资金往来情况，如发现有不明来源的大额资金进出，或者频繁的小额异常交易，应及时与银行联系核实交易情况。”民警提醒道。
