为有效遏制电信诈骗涉案账户风险多发势头，防范账务业务风险，工行常州金坛支行压实主体责任，优化账户服务政策，多措并举持续做好涉案账户精准防控。
专题培训，提升业务甄别能力。该行通过专题业务培训、晨会等方式，强调涉案账户防控工作的重要性，增强员工责任意识和使命感。将涉案账户的风险特征、防控要求传达至网点员工，强化对客户身份的识别，提升业务甄别能力，帮助员工精准把握实质风险。
持之以恒，压降新开涉案账户。严把开户关，柜面人员、智能设备审核人员，对每位开卡的客户主动进行风险提示，明确提示客户出租、出借、买卖个人银行账户面临的法律风险，利用融安E信、手机号核验等小工具做好辅助识别，对于身份信息上存在疑义的客户或者有明显理由怀疑其开户从事违法犯罪活动的，拒绝开户，从源头上对个人结算账户开立进行审核把关。
优化回访，减少对客打扰。按照总行精准防控要求，结合实际情况（熟客原则、优质客户）和账户开立时的分级分类情况，进一步优化开户回访策略。对在开户环节已设置了合理限额的情况，可不开展回访；对在开户环节判断客户存疑的情况，优先使用智能外呼工具开展回访，按照“非必要不外呼”的工作要求对新开账户进行外呼。
精准防控，持续监测可疑账户。针对新开户电话回访发现可疑情况，以及客户回复账户非本人使用、一周多次联系不上等异常情况，及时对账户实施暂停非柜面管控，待客户至网点核实相关信息后重新解控。合理使用融安E核、智能风控平台持续监测可疑账户，同时做好公安机关下发清单账户排查工作，充分排查，严禁实施“一刀切”管控。
广泛宣传，培养防范意识。引导到店客户下载“国家反诈中心”APP，通过电子屏滚动播放反诈温馨提示，在客户等候区开展反诈宣传沙龙，通过发放宣传资料、案例讲解等方式，营造浓厚反诈氛围，向群众宣传电诈警示，增强群众识诈反诈“免疫力”和依法开立与使用账户的法律意识，提醒广大客户提高警惕，远离涉赌涉诈，正确规范使用个人账户。
