为有效遏制违法犯罪活动蔓延，切断涉赌涉诈资金转移链条，提升账户管理和支付服务风险防控能力，筑牢支付结算安全防线，工行常州分行多措并举加强防企业账户涉诈风险治理工作。
高度重视，加强领导。严格落实人行和总省行工作部署，及时召开企业账户涉诈风险治理工作专题会议，要求各支行、网点对当前企业涉诈账户集中爆发的严峻形势引起足够重视，针对涉诈风险特征及存在问题提出具体工作要求，安排部署下阶段重点工作。加强部门间的沟通配合，打通风险治理部门壁垒，做到信息共享、互帮互助，提高治理工作质效。
认真学习，落实责任。组织员工认真学习涉诈账户风险特征，了解掌握电信诈骗常见手段，对存在的问题举一反三，帮助员工提升反诈业务能力，增强责任意识、法律意识，发现可疑情况第一时间向上级行及属地监管部门报告。严格落实主体责任，不为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务，划清各部门责任链，严肃追责，完善风险防控体系。
加强管理，持续排查。在账户管理、信息披露和风险提示等重点环节开展常态化排查，重点加强对公账户客户身份信息排查和网银交易风险控制，通过融安e核系统有效检测预警客户身份真实性和对公账户可疑转账汇款活动。坚持对客户身份进行持续识别，确保对客户大额、可疑资金交易进行大数据分析、研判，强化异常交易监督，主动监测、发现，早于公安控制涉嫌用于诈骗的账户。
积极宣传，提高意识。落实各环节人员防诈宣传职责，营销人员是最早接触结算单位的人员，营销同时同步宣传企业结算面临电信网络诈骗冲击的现状；前台经办人员不单单是需要客户在防诈告知书上签章，还应明确告知其告知书内容，加强企业财务人员防诈意识；尽职调查人员在上门尽调时利用与法人面对面机会，向法人宣传警示防诈意识。
