■舒翼 孔维娜
只是卖给客人一些金器，怎么银行账户被冻结了？去年11月的半个月内，包括常州的10余家金店都遇到了同样的情况。记者昨天从常州经开区检察院了解到，这些金店都是遭遇了“刷金”洗钱，才会被冻结账户的。目前涉案的5名嫌疑人都已于4月10日被提起公诉。
检察官介绍，“刷金”是去年以来出现的电诈犯罪团伙的洗钱新手段，即通过中间人用诈骗款购买黄金后倒手转卖，再将倒卖黄金所得钱款转换成虚拟货币返还给电诈犯罪团伙，是一种逃避赃款被冻结、追查的更为隐蔽的洗钱方式。
“警察同志，我的银行卡不知什么原因被冻结了！”2022年11月28日上午，常州经开区某金店经理林某某，急匆匆跑进当地派出所求助，卡里还有前一天没来得及入账的8万元货款。民警查询后告诉林某某，他的这张银行卡因为涉及违法犯罪，已被公安机关紧急止付了。林某某对此一头雾水，怎么都想不通：我一直本分经营，怎么就涉及犯罪了呢？在民警的引导下，林某某很快回想起，就在前一天晚上，店里来了一位客人。
11月27日晚7时30分左右，林某某正准备盘点当天的营收情况时，店里来了一名男子，穿着一身黑衣黑裤，手拿一个小包。和别的客人要挑选比较一番不同，男子一进店里就说：“我要买8万元的黄金，最好要金条。”店员见这么晚了还来了这么豪爽的大客户，连忙把男子引见给林某某亲自接待。男子又重复了一遍要求，林某某不敢怠慢大客户，立马盘点库存，还从附近门店里调货，才算凑齐了总价值80010元的金条。这时男子说金条是帮朋友买的，要由朋友直接转账支付，问林某某要银行卡号。林某某没有多想，就把自己的卡号给了男子。大约10分钟后，8万元到账，男子再付了10元现金，便拿着金条很快消失在了夜色中。
民警告诉林某某，那名黑衣男子正是帮助电诈犯罪团伙洗钱的中间人，他到林某某的金店里买金条，就是在帮助上游诈骗团伙“刷金”洗钱。原来，就在11月27日当晚，山西吕梁的吴先生遭遇网络贷款骗局，被骗25.5万元，转进林某某卡里的8万元就是其中一部分赃款。吴先生报案后，公安机关对林某某的银行卡作出紧急止付处理。
随着案情逐渐明朗，警方很快在常州、安徽芜湖两地，将犯罪嫌疑人黑衣男子傅某某等5人抓获，现场查获黄金金器10件。
傅某某等人到案后交代，他们在某境外聊天软件群里接单，按照上线指示到全国多地金店购买黄金，索要金店的收款信息后，由上线安排用诈骗款转账支付买黄金的钱，再通过某同城服务平台寻找线下回收黄金的商人，将黄金卖出，得到的钱扣除25％的提成后，转换成等价的泰达币交给上线。
“我知道这钱肯定来路不正，估计就是网络赌博、网络诈骗来的钱。因为每次黄金一买一卖每克净亏几十块钱，摆明了是亏本生意。”傅某某坦言，由于这钱挣得又快又轻松，连他在内共有5人没经住金钱的诱惑，于半个月内陆续在浙江、江西、江苏、安徽等地作案10余起，帮助上游诈骗团伙洗钱77万余元。
常州经开区检察院审查后认为，傅某某等人明知是他人犯罪所得，仍通过购买黄金后转手倒卖，再将倒卖黄金所得钱款转换成虚拟货币，帮助他人转移赃款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2023年4月10日，该院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对傅某某等5人提起公诉。目前，案件还在进一步审理中。
检察官提醒广大市民，本案中的5名犯罪嫌疑人就挣了几天快钱，却要蹲几年监狱，实在是得不偿失，大家要引以为戒。广大金店经营者在经营过程中，如果发现类似情况，也要多留个心眼，及时向警方报案。
