近期，为响应国家开展“断卡”行动的号召，遏制出租、出借、出售银行卡，利用银行卡参与违法犯罪事件的发生。工行常州溧阳县前支行主动回访“断卡”行动以来开户的客户，及时控制可疑账户。全员上下高度重视，利用晨会及班后时间多次组织学习了“关于合规办理、使用银行卡的提示”，从以下三方面确保“断卡”行动落实到位，创建一个和谐、干净的金融市场环境。
一是做好风险提示义务。对于每一位开卡的客户，在开卡时都询问其开卡用途，并提醒其关于出租、出借、出售银行卡的风险，对于回答模糊，办卡目的不明的客户，拒绝办理。对于外地户籍客户开卡，要求提供单位证明等辅助材料，并且通过e企，工商注册平台等查询客户手机号及提供证明材料真实性。
二是主动进行电话回访。已经办理过银行卡的顾客，及时进行电话回访，对于一次回访电话不接客户，网点会进行不同时段多次回访，直至客户成功接听电话。询问银行卡是否是本人使用，并提示不得出租、出借、出售银行卡，不得将银行卡用于非法用途。
三是及时管控违规账户。溧阳县前支行一经发现存在违规及非法涉案的账户，及时对其账户进行管控，并与公安机关沟通。对于到网点要求解除管控客户也依据相关规定切实做好尽职调查，排除风险后才会解除管控，同时也会再三告诫客户合规用卡。
