2021年底，资管新规将正式落地，为了承接传统理财到期资金，尽快拓展个人客户，工行常州钟楼弘阳支行积极响应号召，认真贯彻上级行指示要求，结合当前行情做好客户维护，着力提升客户体验，提升网点“固收+”基金业务发展。在市分行的带领下多措并举做好基金客户渗透工作，三季度以来已销售“固收+”基金共计148万。
一、结合产品特点，抢抓机遇。目前资管新规即将正式落地，银行理财产品处于净值化转型期间，保本理财已经退出历史舞台，理财客户的理念也需要转变。支行推荐客户购买的“固收+”基金产品以持营基金为主，可以看到历史业绩和持仓情况。在给客户介绍的时候可以进行充分的风险披露。大部分“固收+”的历史业绩表现不错，回撤和波动较小，客户认可度高。
二、借助专业力量，增加客户粘性。今年以来，市场行情波动变大，前期购买首发基金的客户大部分今年都处于浮亏的状态。针对这部分客户，支行采取微信线上沙龙的方式，邀约基金公司渠道服务人员进行行情分析，从专业的角度给客户提供转换思路，通过定投等方式适度配置“固收+”的基金分散风险。
三、加强团队配合，多点营销。网点负责人经常利用晨会时间向柜员、大堂经理、理财经理宣导“固收+”基金产品的特点和优势。网点人员对于“固收+”产品已经做到充分了解和认可，对于所有到店的客户从大堂到柜员都会进行一句话营销，并及时推荐给理财经理。理财经理筛选管户客户，主动打电话邀约客户进行产品的详细介绍和演示，提高客户对“固收+”产品的认知。
