为全面深入贯彻落实上级行《关于开展2022年银行保险机构非法集资风险集中排查的通知》的工作部署，防止外部非法集资案件风险向银行内部转移，工行常州金坛支行积极组织，对银行领域非法集资风险隐患开展了一次客户和从业人员全面排查，营造防范和打击非法集资的良好氛围。
加强员工教育。一是组织员工学习《员工行为禁止性规定》、典型违法违规案例，有效遏制员工违法违规行为；二是落实员工异常行为排查工作，开展员工家庭走访工作，多次重申员工不得参与民间借贷、非法集资活动；三是重点关注客户经理展业行为的规范性，严格执行好“双录”要求，重点检查个人客户经理有无私自代客理财、虚构保险理财产品进行销售现象。
加强账户管控。对重点领域单位结算账户开展风险排查，主要方法是先根据单位结算账户户名筛选出涉嫌重点领域行业账户，再与触发业务运营风险系统监督模型的账户进行比对，确认排查重点账户，涉及网点结合单位历史明细、业务运营风险核查、客户反映等信息，对账户是否涉嫌非法集资进行排查。
加强宣传力度。通过职场营销宣教、网点电子门楣轮播、张贴海报、开放厅堂微沙龙并发放折页等方式全方位、多层面宣传教育，提醒广大金融消费者远离高利贷、拒绝非法集资、不出租出借个人账户，进一步提高广大客户警惕性，知晓“非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”的后果，切实履行好金融企业社会责任，充分发挥前哨作用。
下一步，工行常州金坛支行将继续强化员工防范非法集资工作的责任心和敏感性，提高公众防范非法集资的意识，将防范非法集资工作融入到日常工作中，切实做好金融消费者的守护神。
