资金是单位运行的血液，是维持生产经营的基本条件。加强资金管理，提升资金使用效益是当前所有类型单位都必须关注的重要问题。为增强资金使用效益，常州市排水管理处运用多手段优化资金运作，降低财务费用。
一是促进银企合作、拓宽融资渠道。各在用常用银行账户与银行签订协定存款，财务科整理各银行利率及期限明细台账，到期随时续签。该业务具有以下优势：1.流动性强：人民币单位协定存款具有灵活自由的特点，办理人民币单位协定存款业务后，单位客户日常结算不受任何影响，资金可以自由往来。2.收益较高：利率水平高于活期存款，执行的存款利率一般为人民银行规定的基准利率上浮10%来计算，比活期利率高出很多，长期办理人民币单位协定存款业务，单位客户资金收益率会大大提高。3.同城通存通兑：在已开通对公通存通兑业务的城市，通过中国银行同城内各分理处以上联机网点，均可办理存取款业务，极大地方便了单位客户的资金调拨和周转。4.快捷方便：单位客户只需要与中国银行协商，签订人民币单位协定存款合同即可，电脑自动对账户管理，操作简便、效率高。
二是确保资金使用安全，提升资金使用效益。不需要的银行账户向局申请销户，清理完成减少管理费的发生。减少现金的支出，除特殊情况均使用网银还款方式报销，库存现金在财务管理办法的范围金额内保存收支。
根据现金流量的状况转变自身存款种类，将量存资金的效益提升到最优。节假日购买7天通知存款，大额资金购买大额存单，都有利于降低财务支付手续费、利息等财务费用的支出，增加利息收入，进一步降低资金成本。常州市排水管理处运用多元化、灵活化的方法来降低财务费用，提升资金使用率，才能企业健康发展、持续经营，提升管理效率。（张琳玲）
