中国常州网讯 2021年1月18日，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，常州籍犯罪嫌疑人乔某（女）在武汉江岸区新村街道落网。乔某在明知他人可能用自己的银行卡来实施违法犯罪的情况下，为获得一己私利，仍将自己的银行卡出售给他人，造成涉案总金额达数千万元的多起电信网络诈骗。
当天中午，涉同罪的常州籍犯罪嫌疑人朱某来到常州市公安局武进分局鸣凰派出所向警方自首。这是自去年8月起，发生在武汉、内蒙古等地多起“杀猪盘”案件成功告破，由公安部下发涉案线索后，连续抓获到案的相关嫌疑人。据办案民警介绍，自12月28日接到案件线索以来，武进警方已相继抓获涉案犯罪嫌疑人17名，其中包括10名组织办理银行卡的上线人员和7名办理银行卡并高价出售银行卡的涉案人员。
经查，该团伙组织的办卡上线人员以高额回报（一张银行卡金额1000元到3000元不等）对外吸收社会闲散人员办理银行卡，随后在拿到银行卡一套手续后（包括银行卡、U盾、手机号），就将银行卡信息转交给境外的不法分子实施网络诈骗犯罪。据了解，整个犯罪团伙所实施的“杀猪盘”诈骗，其涉案金额高达5670余万元。
目前，上述17名嫌疑人均已被警方依法采取刑事强制措施，武进警方将联合人民银行对相关人员进一步实施惩戒措施。
当前，全国电信网络新型违法犯罪形势严峻复杂，非法开办贩卖电话卡、银行卡是此类犯罪持续高发的重要根源，危害十分严重。为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络新型违法犯罪高发态势，2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。自“断卡”行动以来，武进已对45名买卖两卡人员采取惩戒。
知识链接：”断卡“行动断的哪些卡
“断卡”行动打击的对象
开卡团伙：在各地运营商企业营业厅开办电话卡、银行卡的人员。
带队团伙：在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡、银行卡，交给收卡团伙的人员。
收卡团伙：发布信息招募（同城）带队团伙，接收各带队团伙的手机卡及银行卡后，送交贩卡团伙的人员。
贩卡团伙：发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、5年内不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银机构应加大审核力度。
惩戒措施
实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、5年内不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银机构应加大审核力度。
被惩戒的单位或个人信息，依法定程序报送至金融信用信息基础数据库。以惩戒开始日期为准，在数据库中的保存期限为5年。
人民银行将按照《人民币银行结算账户管理办法》规定给予相应处罚。
惩戒措施解析
五年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。也就意味着无法使用网上银行、各大银行APP，以及所有依赖移动支付的生活类APP，包括微信、支付宝在内的支付账户。想给别人转账都需要跑到银行网点排队拿号到柜台办理。
一旦被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。
警方提醒
2020年，武进警方对电信网络新型犯罪涉案人员采取刑事强制措施296人，抓获涉诈黑灰产团伙9个，采取刑事强制措施87人，查获对公账户53余套，银行卡582余张，手机卡437余张。接下来，武进公安将严厉打击此类违法犯罪行为，深挖幕后黑手，及时铲除黑灰产业，坚决打好“断卡”行动攻坚战。
任何单位、个人都不得非法出租、出借、出售本人实名制银行卡和手机卡，避免本人实名制银行卡、手机卡被用于实施诈骗、骚扰等违法犯罪活动，否则不仅要承担因此引发的相关民事责任，还可能泄露个人信息，威胁财产安全，涉嫌妨害信用卡管理、诈骗、洗钱等违法犯罪的，还将会被追究刑事责任。
（武公轩 李垚）
